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避免因去中心化金融(DeFi)诈骗而损失资金的六种不同方法

避免因去中心化金融(DeFi)诈骗而损失资金的六种不同方法

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元宇宙系列|金融新业态——去中心化金融(DeFi)的法律研究

代码漏洞也是当前引发黑客攻击的一大诱因。实践中智能合约存在代码漏洞的情况多发,英国伦敦大学学院副教授Ilya Sergey与新加坡国立大学多位学者合著的论文Finding The Greedy, Prodigal, and Suicidal Contracts at Scale指出:“将近100万份智能合约进行每份10秒分析时间的分析后发现,这其中有34200份智能合约很容易受到黑客攻击,其中2365份有明显漏洞。”

DeFi行业KingSwap的CEO Malcolm Tan曾表示:“DeFi有潜力通过数字技术撼动金融行业,但它的进展受到了诈骗和rug-pull项目的阻碍,造成资产和社区信任的损失。在这些问题得到解决,且DeFi的投资者和使用者能够更安全地将资产投入DeFi之前,这个新兴行业将无法实现大幅增长。”

避免因去中心化金融(DeFi)詐騙而損失資金的六種不同方法

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DeFi 去风险:分析去中心化系统中的系统性风险


为了展示高阶网络与所经历的最小/最大冲击之间的关系,我们使用传统的银行网络来模拟市场冲击和传染事件,其灵感来自Stuart Gordon Reid。我们创建了一个包含大约 50 家银行的银行间网络模型。然后我们统一生成一个介于 50 到 2500 之间的随机数来表示网络中的连接数(节点是随机选择的)。当连接数等于 50 时,每个 bank 仅连接到另一个 bank。理论上,当连接数等于 2500 时,所有 bank 都是互连的。


区块链环境中的系统性风险

唉,我们发现自己在重复一句古老的格言:闪光的不是金子。由于对中心化治理形式不可避免的需求,以及共识机制具有具体权力的趋势,区块链系统只有一种去中心化的错觉。由于高杠杆和流动性不匹配,DeFi 尤其表现出许多漏洞。在某些应用中,如果发生冲击,内置的互连性会导致级联故障的可能性很高。


DeFi 和 CeFi 在加密领域的主要区别在于,金融服务是通过智能合约实现自动化,还是由中心化中介机构处理以及稳定币设计的处理

系统性风险缓解

预言机系统是智能合约的喉舌,这经常被认为是一个关键的故障点。可以在流行的去中心化预言机服务 Chainlink 中找到最好地检验这一主张的案例研究。

Chainlink 构建了一个模块化而非单一的系统,以确保风险不会集中在一个预言机中。这将创建n 个不同的预言机节点 < O 1 , O 2 , . O n >的集合,每个预言机都联系自己不同的数据集源。

Chainlink 防止级联故障的最佳方法之一是防止预言机相互复制。想象一个预言机O z 观察另一个预言机O i的响应并复制它。这可能会通过减少数据源的多样性导致安全性减弱,从而导致整个系统产生错误的响应。Chainlink 通过提交/显示算法避免了这种情况。下面的算法显示了一个保证可用性的协议,给定 3 f + 1 个节点。只有在做出所有承诺之后,Oracle 避免因去中心化金融(DeFi)诈骗而损失资金的六种不同方法 响应才会重新提交,并暴露于潜在的复制中。这排除了作弊预言机复制另一个预言机的响应。


给定总共 3f + 1 个节点,最多f将有缺陷,这意味着至少有 2 f + 1 将在步骤 4 中发送承诺。这些承诺中最多f来自有问题的节点,因此至少有f + 1 来来自可信赖的节点。由于单个值A上的至少一个f + 1 承诺必须来自诚实节点,因此很明显,A或聚合响应将作为算法的结果是准确的。

缺乏共识是系统性风险

拜占庭将军问题,由Lamport、Shostak 和 Pease在 1982 年提出。该问题指出,有一支军队散布在城市周围,由一名将军和 n-1 名中尉组成。军队正准备攻击一个共同的敌人,但尚未决定何时发动攻击。只有全军同时冲锋,攻击才会成功。通过来回发送信号,将军和他的副手必须就最佳打击时机达成一致。然而,有些副官是叛徒,这意味着他们可以对自己的决定撒谎。

传统的金融系统不是 BFT 系统。TradFi 仍然成为不诚实或错误信息输入的牺牲品,因此,灾难接踵而至。这个问题是如此普遍,以至于墙上的一个裂缝最终可能升级为整个房子的破坏,可以这么说。

如何保障未来

改善 DeFi 的底层基础设施,需要公共监管机构和私营部门参与者的广泛努力。过去,监管倾向于将两者结合起来,更全面的政府监管时期源于系统性危机,或私营部门未能执行自我强加的标准。

一般而言,自我监管在限制危机和保护客户方面越有效,国家监管就越难获得政治支持。因此,整个 DeFi 监管框架将受到私营部门自我监管举措的类型和有效性的重大影响。风险保险公司、DeFi 服务提供商和最终用户都将从系统安全水平的提高中受益,这会产生很多激励机制。保险提供商已经在指导智能合约安全最佳实践方面做出了贡献,但是,深思熟虑的尝试永远是有空间的,开发保险产品,开发标准和技术以降低灾难性的可能性事件及其附带损害都是值得的。

最后,与传统金融相比,更高程度的数字化、透明度、自动化和拜占庭容错是 DeFi 在缓解系统性风险方面的主要技术优势。去中心化清算功能并以成比例的方式在网络成员之间分配这些杂务(即:定向链接≤节点)是理想的基于区块链的风险缓解解决方案。DeFi 中使用的开源代码和可公开验证的账本越多,就越容易构建自动化风险模拟、压力测试、监控、预警信号、断路器、保险范围、索赔处理、报告和其他集成形式的风险管理。

(编者注:本文为海外译文,仅为观点分享,不构成任何投资建议。)

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