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外汇操盘交易心得

外匯 保證金 真 的 能賺錢 嗎

MT4軟體中名稱為預付款比例;
MT5軟體中名稱為保證金維持率。
只是名稱的不同,指的是相同的東西。

D A R K T R U T H

也有網友提出,難不成台灣的檢調要寄傳票到以色列(eToro的註冊國家),叫它的負責人飛來台灣接受調查嗎?別忘了一落地還要先隔離14天喔!或是eToro有任何存放在台灣管轄權內的銀行帳戶,可以讓檢調去查封呢?好像都不太可能吧,那既然如此,eToro有「」台灣金管會的必要嗎?好像完全沒有吧。畢竟,外匯保證金也好、其他國家的股票也好,這種台灣的投資人,直接去國外券商開戶下單交易的例子,早就已經越來越普遍了。而這在我們自以為是的金管會眼裡,是不是也都要一併移送呢?因為在它們的邏輯裡,所有在台灣「沒有落地」的投資平台,都是違法的。

台灣的金融法規、醫療法規. 等等,都堅守著一堆早就過時的原則,已經不是第一天了,特別是金融法規。還記得之前有則新聞,安侯建業(KPMG)的報告說,兩岸的金融科技發展,大陸遙遙 領先台灣。我當時就說,光是「遙遙領先」還完全不足以形容兩邊的差距. 。人家早就已經在用不知道第幾代的自動獵槍了,而我們還拿著長茅和弓箭在打獵,大概是這樣的概念吧。

記得我們在【 台版肥咖條款明年上路 】一文中所說的嗎:
台灣政府建設不行,扯後腿倒是很行。最後的下場可想而知,就是國際資金不斷從台灣撤出,然後台灣的老百姓,被一個個越來越綁手綁腳的反洗錢新政策,搞的怨聲載道、民不聊生。台灣唯一還有一絲希望能吸引國際資金的方式,就是「不加入CRS」,成為全球新的避稅天堂。但腦殘人民選出的腦殘政府,只會一直推行腦殘的反向政策。租稅正義?正你老母!國際形象?形你老北!國際資金肯進來、財富產生向下滲透、人民有飯吃,才是真正的正義。

總之,金管會不管是宣布eToro等境外投資平台在台灣違法、還是將這些「它認為違法」的平台名單移送給檢調,真的都只是脫褲子放屁的行為。而台灣的投資人,如果要將「自己的」錢,匯往這些境外的金融交易帳戶,理論上金管會是沒有權利管的,因為那些錢都是受憲法保障的合法私人財產。錢這種東西,早就已經是無國界的了。當然,以《暗黑真相網》的角度,當民眾想把自己的錢匯往國外時,因為是合法的私人財產,本應享有絕對的自由,不應該受到任何的管制或限制;但相對的,如果這些錢被所謂的「黑平台」給吃掉,或是被國外的「男朋友」給騙走,那民眾也都應該要摸摸鼻子、自認倒楣、記取教訓. 。(延伸閱讀文章: 道德者退散!詐騙集團對經濟的貢獻其實比你我還大!? )

牢騷發完了,進入主題,如果有人還沒看過「提夫和戴夫」的廣告,先看看吧:

有沒有很誘人呢?只要設定好Copy Trader功能,就可以跟著投資高手同步出手,簡簡單單複製他的投資績效。而如果照著這樣「理想化」的複利來計算,不出幾年的時間,似乎就可以開除老闆、財務自由了!但真的很奇怪,如此看似天衣無縫的策略,為什麼最後真的能夠達成者,竟然少之又少呢?(嚴格來說應該是從來沒有)

這種「外匯跟單」模式,在市場上已經行之有年了。只是剛好這支「提夫和戴夫」的廣告,恰巧抓住了那個Click Moment,所以效果大好,抓住了很多TA。但就以過去十年在全球外匯市場上的結果來看,99%的「跟單者」,下場無一倖免,都是爆倉收場。

為什麼會有這樣的結果呢?那些「素人明星投資者」,難道就沒有一個真的靠譜的嗎?其實,這就要回到外匯保證金交易的本質。穿說了,所謂的外匯保證金交易市場,其實就是一個全世界最大的賭場,每個賭客就是在這個海量的賭場裡,尋找和自己「對賭」的另一個賭客,一多一空、冤有頭債有主。然後在這每一次多空對賭的成交之下,交易商都有著穩賺不賠的手續費收入(在外匯市場裡叫做點差)。

然後,其實絕大多數的交易商,都是所謂的「對賭平台」,也就是您真正的交易對象,並不是如您想像的,是在全球外匯市場上,某個在同價位跟你對作的投資人,而一律是你下單的這個交易商。這個原理我們在先前的文章中也有詳介,為什麼這些交易商,在撮合完自己所有客戶的多空部位之後,剩下來的裸部位,大多都不會再hedge出去,而是選擇自己吃下來。因為這個「散戶的裸部位」(也就是業界俗稱的「散戶指標」)根本是超級明燈。直接跟這個「散戶指標」對作,長期下來,賺錢的機率是100%,而且超好賺!

至於那些「素人明星投資者」是如何產生的呢?我們直接用一個故事來說明:
廟宇舉辦的卜盃比賽,也總會有人連擲100個聖盃拿到冠軍。而真正聰明的冠軍得主,就知道他絕對不能再參加下一屆卜盃比賽,他只要打著「卜盃冠軍」的頭銜,就可以到處開班授課,告訴大家如何卜出聖盃的各種秘密,反正只要學員夠多,總會再出幾個卜盃冠軍,那他的招生就更無往不利了。接著就會有比較有「慧根」的徒弟,在參加了幾次卜盃比賽卻成績不理想後,悟出了真正的大道理。於是他們開始打著「卜盃大師不為人知的卜盃秘密」等口號,用歷屆卜盃冠軍的名號,繼續的將開班授課的生意發揚光大。

懂了嗎?那些「素人明星投資者」,其實說穿了,99%都是所謂的Random Lucky Winner,而在賭場裡,跟著前30把贏錢的Lucky Winner下注的結果會怎樣?照邏輯應該不難想像。而外匯這種多空對賭的遊戲,更是不可能有什麼真正「長期有效」的策略。原因我們在先前的許多文章中,也都也解釋過了,如果忘了的話我們再複習一次: 不管在那個投資領域、不管號稱多麼神奇的指標或程式. ,其真正有效的時間往往不會超過兩年。大家試著回想一下,兩年前你在市場上聽過那些很牛的程式交易或操作模式?現在還在嗎?道理很簡單,你今天用了一套新功夫,在市場上或許真的可以打敗對手。但是不要忘了,你的對手這次輸了,他下次就不會再用同一套功夫上場,他也會去研究新功夫,而你的舊功夫如果被打敗了呢?你也一定會去找新功夫。所以技術分析就是一場無止盡一物剋一物的輪迴,而失效的功夫,相信我們,過幾年就會再有效了,因為這就是一場「棒打老虎雞吃蟲」的簡單遊戲。而花費大把時間精力去鑽研技術分析的投資人,則是傻中之傻,因為你所花的時間完全沒有累積性,終究會有一把你極度有信心的大注,讓你再次輸光所有的籌碼。因為你就是那永遠執迷不悟的賭客,你不買單誰買單?

所以,外匯這場遊戲,如果用小學生都能理解的方式來解釋的話,就是10個人各拿1萬元出來,總共10萬,然後經紀商賺走5萬,1個人賺走5萬,9個人空手而回,解釋完畢。至於那一位贏走5萬的贏家,是如何產生的呢?答案應該已經很明顯了。但有什麼辦法呢?「人性」總是會覺得,搞不好下一個Lucky Winner就是我!至於憑什麼是我?我也不知道,但我的直覺就是告訴自己,我會是下一個Lucky Winner!一直到我輸光之前,我都是這麼認為的. 。

然後,還有一種更惡劣的炒市場手法,就是直接修改下單歷史紀錄,來塑造許多歷史績效卓越的「 素人明星投資者」,好讓更多的投資人來「跟單」(爆倉)。像類似eToro這樣的交易平台,其實角色就有點類似證券市場中的券商,要直接從券商的後台,去修改某一個帳號的下單歷史紀錄,都是辦得到的。就好像只要有打卡鐘修改權限的店長,就可以在一天之內,補打完一整個月的出勤打卡紀錄,而且沒有一天遲到早退。當然,外圍的散戶是不會知道這些東西的,他們只看的到,這些「素人明星投資者」一個比一個誘人的歷史投資績效。

那麼到底,除了交易商以及那些不直接參與交易的「周邊行業」之外,整個外匯交易市場中,有沒有真的是靠「交易」在賺錢的人呢?答案是有的,這我們在【 金融市場裡的三種贏家 - 外匯篇 】一文中已經有詳細介紹。

MT4/MT5是什麼? 有詐騙吗?外匯 保證金 真 的 能賺錢 嗎 5個方法教你快速識別外匯(保證金)詐騙

MT4,MT5( 全稱MetaTrader4, MetaTrader5),是俄羅斯一家名叫邁達克的軟體公司發佈的外匯交易信息提供平台,類似於股票看盤、報價的軟體。我們下單交易外匯時,經紀商會給你一個手機app或電腦下單軟體,這時候很多券商會提供MT4\MT5平台給到你,你只要在上面找到交易商的名稱,輸入帳號密碼,就可以登錄交易了。MT4,MT5平台上,不僅可以看到外匯交易信息,也可以看到商品、期貨合約,指數,虛擬貨幣等信息。

MetaTrader 4交易平台界面

目前全球很多券商平台都提供了MT4的接入口,也有很多券商有自己研發交易軟體,提供類似MT4, MT5功能的自有平台( Mitrade , IG,eToro,元大點精靈…等)

MT4 有什麼獨特優勢?

多樣化的語言支持

平台穩定、使用流暢

操作簡單,易學易用

商品種類豐富

支持多終端使用

二、常见的MT4、MT5外匯保證金平台诈骗特點

在這裡需要跟大家說明的是,MT4本身只是一個交易系統,存在詐騙的是背後造假的外匯經紀商

現在網絡上利用盜版MT4、MT5的假冒經紀商詐騙並不少見,並且,資金一旦被騙走,就無法再追悔了!

1. 利用交友軟件誘導

2. 警惕朋友推薦

很多人後台在問朋友推薦的“投資平台”是否詐騙。 這裡Iris想提醒大家一點,近年來搞“殺豬盤”詐騙的非常多。這些人就是通過交友APP、IG等平台,偽裝成白富美、高富帥形像與你聊天、取得你信任,有的與你發展為男女朋友,之後再“引導”你投資黃金、數字貨幣、外匯與博彩等大盤。 所以,就算是朋友推薦的投資渠道,也一定要謹慎!這裡並不是說我們不能相信朋友,只是你自己要辨別。有的朋友甚至也被洗腦陷入了資金盤而不自知,要靠拉人頭的方式領佣金。

3. 承諾保本高收益

4. 代客操盤

5. 沒有經營牌照

6. 出金二次交保證金

7. 假冒正規經紀商

外匯市場假冒正规经纪商的骗局也是泛滥成灾。這些黑平台直接複製正规經紀商的名称、logo、網站等相关资料,把自己包裝成官方app,甚至網站看起來都一模一樣。很多新手出于对正规平台的信任,就下载了这些来源不明的假冒外匯app。有的投資者甚至被騙了,還不知道自己用的是冒充的app。

8. 假冒MT4\ MT5的LINE客服

這裡要再次提醒大家MT4只是一個外匯下單軟體,專門給券商用的,很多券商都可以接入,要下單或出金需要聯繫你的經紀商客服。 MT公司一般是沒有對普通投資者的Line客服。打著MT4\ MT5旗號來聯繫你的大概率是非法外匯券商,正規券商是有自己官網和自己名稱的客服的。

外匯保證金槓桿與預付款比例,如何控制風險不爆倉?

在外匯保證金交易,因為早期國外交易商都提供非常高的槓桿,
通常是1:500,甚至是1:888或更高,
需要用到的保證金非常低,所以你大部分的資金都可以拿來承受浮動虧損(扛浮虧),
那如果你又死扛著浮虧,讓浮虧一直擴大,
等到最後被強制平倉時,你帳戶裡的資金基本上就是全部虧完,
這種情況在外匯保證金裡面就被稱作「爆倉」!

保證金維持率

所以在操作外匯保證金時,
時刻留意自己的保證金維持率是很重要的事。
我們就要來了解一下,保證金維持率是由哪些部分組成的。

保證金維持率=淨值/已用預付款(保證金)X100%

會影響到保證金維持率的是兩個金額:
1) 淨值
2) 已用預付款

MT4軟體中名稱為預付款比例;
MT5軟體中名稱為保證金維持率。
只是名稱的不同,指的是相同的東西。

淨值

淨值就是帳戶餘額加上場上未平倉的浮動損益,
你的浮盈越高,淨值就越高;
你的浮虧越高,淨值就越低。

所以在交易時,不能讓場上的浮虧過大,
而避免浮虧過大最好的方式,就是適時的「停損」

很多新手交易到最後爆倉,就是因為沒有設定停損,
尤其是在一開始就沒有先預想好停損出場的價位,
所以當行情走反向時,浮虧越擴越大,導致他們產生了害怕與不甘心的情緒,
害怕如果平倉了,自己就真的虧了很多錢;
又如果在停損出場後,行情就反轉了,那自己不就白白虧錢的不甘心

已用預付款

外匯商品的標準合約是十萬單位,用美元舉例:
所以在1:500槓桿的帳戶中,
下1手單所需的保證金是100000/500 = 200美元,下0.01手所需保證金是2美元;

在1:30槓桿的帳戶中,
下1手單所需的保證金是100000 30 = 3333.33美元,下0.01手所需保證金是33.33美元。

假設每一張0.01手的單是33美元的保證金,
你下了:5張0.01手+1張0.02手的單,
共花費了5X33+66=231美元的保證金,你的已用預付款就是231美元。

外匯的商品中,是用前面的貨幣來去計算保證金的,例如:
美日 USDJPY是用美元(USD)來計算保證金,
所以合約規格是十萬美元,
下0.01手所需保證金是33.33美元。

歐美 EURUSD 是用歐元(EUR)來計算保證金,
所以合約規格是十萬歐元,
下0.01手所需保證金是33.33歐元。

預付款比例

那除了外匯類商品,像是黃金、原油、股票指數這些是用什麼貨幣當保證金貨幣呢?
大家可以點開每種商品的合約規格去查看,
合約規格解說可閱讀: 外匯保證金合約規格與名詞解說

如何控制風險?

艾比建議大家可以用「止損距離」來去計算每一張單應該能夠下幾手。
這樣做有兩個好處:
1) 一定會在下單前設定好止損價格
2) 不會使用過多的保證金

如上面的文章教學,利用你可以承受虧損的資金%數,來回推算下單手數,
可以讓你明確知道自己承擔多少錢的虧損,
也不會過度使用保證金,能夠維持安全的保證金維持率。

而在加碼單的部分,
建議大家不要在浮虧的時候做逆勢加碼,
雖然能夠短暫提高勝率,但會大幅增加風險,讓已經很糟糕的保證金維持率上雪上加霜。
就像是 馬丁格爾 交易策略,中間賺到的利潤都在最後爆倉賠光。

而浮盈的時候去做順勢加碼,
是因為浮盈時淨值是往上提高的,相對你的保證金維持率也會提高,
所以這個時候你是更安全、更有本錢可以再去下單的。

快速總結
保證金維持率(預付款比例)與爆倉風險:

1. 交易中要時時留意帳戶的保證金維持率
2. 浮盈時,保證金維持率高;浮虧時,保證金維持率低
3. 下單手數小,保證金維持率高;下單手數大,保證金維持率低
4. 一定要設定「止損」
5. 使用資金百分比來計算下單手數
6. 順勢加碼,不要逆勢加碼

外匯保證金開戶要多少錢?投入多少資金合適?

外匯保證金開戶需要多少資金?


圖:XM外匯0美元開啟真倉交易